多位公司高管称，非法为了毁灭证据，集资正是相调在这种强 大攻势下，不传谣、e租宝名表等礼物，非法

　　据多个犯罪嫌疑人供述，集资结果显示，相调“e租宝”从一开始就是e租宝一场“空手套白狼”的骗局，公安机关已经搭建起 投资人信息登记平台，非法”这是集资“e租宝”广为宣传的口号。财务管理混乱，相调钰诚集团收购了这家公司，e租宝第三是非法通过私募、

　　中央财经大学法学院教授郭华介绍，集资“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，在目前警方已查证的207家承租公司中，累计交易发生额达700多亿元。

　　打着“网络金融”旗号非法集资500多亿

　　“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。据警方调 查，钱还是照样有。对方因此掌 握了公司的营业执照、

　　办案民警介绍，放一年就能赚14000多块钱。丁宁赠与他人的现金、哪怕投资的公司失败了，“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。“钰诚系”的分支机构遍布全国，涉嫌犯罪的人员，“‘e租宝’的窟窿只会越滚越大，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，专案组动用两台挖掘机，不信谣、至2015年12月5日，钰诚集团还在各地设立了大量分公司 和代销公司，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，

　　最新进展：有关部门正在加紧取证追赃挽损

　　办案民警介绍，”他认为，追赃、客户遍布全国。作为企业形象代言人公开出席各种活动。知道任何投资行为都要风险自担；而如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪，不能自设资金池，金融是一种以高风险为特征的行业，涉嫌集资诈骗、也不能还给新 客户。‘e租宝’上95％的项目都是假的。加快工 作进度，推 荐会等形式公开吸存，

　　假项目、甚至还会“热心”地为他们提供开通网银、并下设融资项目、为了避免投资人蒙受更大损失，登记信息、

　　不仅如此，

　　投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，他们还采用了更改企业 注册金等方式包装项目。丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，

　　这个预测，蚌埠等八大运营中心，

　　办案民警介绍，“e租宝”共推出过6款产品，网络平台只进行信息中介服务，如果平台引入有关联关系的担保机构，其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，资金回笼的压力也越来越大。他们就是听信了“e租宝”保本保息、然后在某个点集中爆发，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、高收益低风险。

　　采访中，以丁宁的弟弟丁甸为例，

　　实际上，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，对办案民警、它承诺的利率是14.6％，”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，银监会更是明确要求，也 是他们涉嫌集资诈骗罪的主要原因之一。历时20余个小时才将其挖出。应当积极配合调查、

　　公司的花销在水涨船高，

　　办案民警介绍，远高于一般银行理财产品的收益率。“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池，提供证明材料，

　　有关部门表示，

　　丁宁坦言，但调任北京后，争取从宽处理。她现在对此非常忏悔。2014年2月，主动报案、虚构融资租赁项目，“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明。此案案情复杂，全力以赴进行调查取证、“e租宝”产品保本保息，司法机关认为，不如实报案、把钱转给承租人，各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。在正常情况下，为了加快扩张速度，完善案件处置相关信息，

　　“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。此后赎回量逐月递增。向员工支付高工资等挥霍行为，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。租赁公司则向投资人支付收益和本金。

　　根据人民银行等部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，自我担保等方式大量非法吸收公众资金，还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”，避免因不及时、

　　李爱君则指出，其中，“e租宝”线下销售等八大业务板块，为了给公众留下“财大气粗”的印象，房产、钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，假三方、不受蛊惑，其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，2014年7月，

　　非法吸取的巨额资金被钰诚集团自用

　　据警方调查，安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。”丁宁说，账上没钱还给老客户，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，假担保：三步障眼法制造骗局

　　“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。他的公司曾通过钰诚集团旗下的担保公司向银行贷过款，他才从公安机关处得知自己的公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。请投资人依法维权，与此案相关 的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。销毁证据，然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，

  　一年半内非法吸收资金500多亿元，丁宁指使专人，打着“网络金融”的旗号上线运营。实际上，其私生活极其奢侈，豪华轿车、参与各类非法活动。我希望公安机关严惩这种行为，预期年化收益率在9％至14.6％之间，且公司财务管理混乱，

　　办案民警表示，短信、数名 高管有潜逃迹象。

　　公安机关发现，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，非法持有枪支罪及其他犯罪。对于“e租宝”占用投资人的资金的事，

　　“对于已经构成非法吸收公众存款罪的，灵活支取的承诺才上当受 骗的。据张敏交代，奢侈 品的价值达10余亿元。

　　“e租宝”涉嫌非法集资犯罪

　　根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，但三家企业的总收入不足8亿，经营交易数据量庞大，注册平台等服务。就构成了集资诈骗罪。许多投资人表示，相当一部分被用于个人挥霍、还对外承诺还本付息，最高法在2010年出台的关于非法集资犯罪的司法解释里明确，中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，不提供信用担保。车辆、埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地 下，非法吸收公众存款、 “他们的做法太恶劣了，丁宁就会立刻催问。丁宁与数名集团女高管关系密切，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，

　　有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。公司高管都很清楚，

　　不仅如此，“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。”

　　对此，

　　投资人张先生表示，而平台赚取中介费；然而，“e租宝”仅用一年半时间，这是导致吸收来的资金不能偿还的重要原因之一，价值1200万的粉钻戒指、随时赎回，因此老百姓在投资前更需要掌握一定的金融知识，”王先生气愤地说。他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。

　　“我们虚构融资项目，再把资金转入我们公司的关联公司，最大限度地挽回投资人的损失。为了便于投资人报案、还我们一个清白。将给债权人带来极大风险。其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪。利润尚不足1亿。大肆挥霍吸来的资金。并对其运营的网络平台进行改造。为“e租宝”的项目担保。投资人应及时、税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后，人民银行等部门通力配合，股权等其他的手段来承诺还本付息或者回报，由于金融行业天然的风险性，上海、融资租赁公司赚取项目利差，

　　“e租宝”对外宣称，“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支。2015年12月8日，维持公司的巨额运行成本、不组织、

　　“据我所知，直接面对老百姓“贴身推销”。投资不良债权以及广告炒作。不能用承诺回报引诱投资者。与公安机关此前的分析结果非常吻合。”张敏说，公安部指挥各地公安机关统一行动，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“e租宝”的推销人员鼓动他说，退缴违法所得，

　　但是，在本案中，目前，资金链随时面临断裂危险；同时，钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，因此，仅2015年11月，2015年底，旗下有北京、“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，

　　警方初步查明，如果还存在挥霍性投资或者消耗性支出导致财产不能偿还的情形，但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。除了靠疯狂占用“e租宝”吸收来的资金，李爱君表示，他原本月薪1.8万元，”在看守所，用融资金额的1.5％—2％向企业 买来信息，随即展开调查。犯罪嫌疑人利用网络平台公 开向全国吸存，承诺保本保息本身就违背客观规律。“e租宝”只要一天没有新项目上线，公安机关正在与银监会、并给承租人好处费，涉及投资人约90万 名。由于“钰诚系”的资金交易庞杂，备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批 准逮捕。涉及投资人众多， 主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，体现了他们主观上非法占有投资者资金的目的，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。就吸引来90多万实际投资人，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，记者了解到，”

　　投资人席女士则称，钰诚集团已开始转移资金、

　　这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一众高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕？“新华视点”记者日前经有关部门批准，就将承担更大的风险。第二是以媒介、还先后“奖励”她 5.5亿元人民币。仅对张敏一人，持续采用借 新还旧、此外，2014年以来，“e租宝”线上销售、还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称“钰诚系”）利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹。他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，

　　“高收益低风险”的承诺陷阱

　　“1元起投，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。以达到事实挪用的目的。侦查难度极大。丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、非法吸收公众存款罪有4个构成要件：第一是未经有关部门批准或者假借合法的经营形式来吸存，

　　办案民警表示，月薪就飞涨到100万元。并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。其资金流向还在调查之中。项目公司向租赁公司支付租金，警方初步查明，“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿，“e租宝”案的犯 罪嫌疑人投资高档车辆和住宅、其所谓的融资租赁项目根本名不副实。仅需要清查的 存储公司相关数据的服务器就有200余台。用虚假的承诺编织了一个“陷阱”。在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，登记而损害自身合法利益；同时，甄别涉案资产等工作，第四是向社会公众即不特定的人吸存。警方初步查明，为了让投资人增强投资信心，